央行开展大额现金管理试点

央行开展大额现金管理试点
近年来,非现金支付快速展开,但现金需求有增无减。尤其是大额现金广泛运用,简单被糜烂、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动使用,包括较大危险。为推动大额现金处理工作,探究大额现金处理完成途径,总结大额现金处理经验,人民银行起草了《关于在河北省、浙江省、深圳市试点展开大额现金处理的告诉(揭露征求意见稿)》(以下简称《告诉》),向社会揭露征求意见。《告诉》称,经试点行调研剖析,各地对公账户处理金额起点均为50万元,对私账户处理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。客户提取、存入起点金额之上的现金,应在处理事务时进行挂号。但不影响个人、企业,特别是个体工商户正常、合理的用现需求,对监测非常规大额用现行为有针对性。处理事务景象以有现金什物交代的柜面事务为主,包括经过大额高速存取款设备自助存取款景象,并须针对拆分、现金藏匿过账等躲避监管、“伪大额现金买卖”景象拟定防范办法,既监测单笔超越起点金额的买卖,也监测多笔累计超越起点金额的买卖。据了解,试点为期2年,分地区别阶段施行。人民银行表明,试点完毕后,人民银行将评价试点成效,修正完善大额现金处理办法内容。一起,将统筹研讨现金处理制度,为相关处理办法在全国推行发明更好的条件。全媒体记者 林晓丽

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注